ניהול תביעות היה בעבר תהליך ידני ומסורבל שהקשה על סוכנויות הביטוח לספק שירות איכותי ומהיר ללקוחות. מדובר באתגר מהותי, שכן כל טעות קטנה יכולה להשפיע בצורה ישירה על שביעות הרצון של הלקוחות, ואף לפגוע באמינות הסוכנות. מערכת CRM מותאמת לסוכנויות ביטוח מספקת פתרון יעיל לניהול התביעות בצורה מדויקת, תוך שמירה על סדר ושליטה בכל שלב בתהליך.
כאשר מערכת CRM נמצאת בשימוש, היא מאפשרת לסוכנויות לקלוט פניות ותביעות ממגוון מקורות, כמו אתר האינטרנט של הסוכנות, מיילים וערוצי תקשורת נוספים. לאחר קליטת התביעה, המערכת מנהלת באופן אוטומטי את חלוקת המשימות בין הסוכנים או המנהלים, מתזכרת אותם בנוגע לתביעות פתוחות ומאפשרת מעקב מדויק אחר כל התהליך. בכך, היא מונעת פספוסים בתהליך ניהול התביעה, ומשפרת את היכולת להגיב בזמן אמת לבעיות ולשאלות של הלקוחות.
תכונה נוספת וחשובה של מערכות CRM היא הפשטות בניהול מסמכים וניתוח נתונים. כל המסמכים הקשורים לתביעות נשמרים בצורה מאובטחת במערכת, מה שמאפשר לסוכנים לגשת אליהם במהירות ולוודא שכל המידע הדרוש נגיש וזמין. בנוסף לכך, המערכת מאפשרת ניתוח נתוני תביעות לאורך זמן, כך שהסוכנות יכולה ללמוד מהנתונים על מגמות, לזהות בעיות תדירות ולהשתמש במידע זה לשיפור השירות. ניתוח זה מבוסס על נתוני BI שמאפשרים לסוכנויות לזהות הזדמנויות לשיפור או לשינוי תהליכי העבודה בצורה מדויקת יותר.
מעבר ליכולות הניהול המתקדמות, מערכות CRM לניהול תביעות מאפשרות גם חיזוי יעיל יותר של זמני טיפול. המערכת מאפשרת לסוכנויות לקבוע אוטומטית את משך הזמן שבו כל תביעה צפויה להתבצע, ולהגדיר תזכורות מתוזמנות שיבטיחו שהלקוח יקבל עדכונים שוטפים על מצב התביעה. זה מאפשר לסוכנים להתמודד בצורה יעילה עם העומסים היומיומיים ולוודא שכל תביעה מקבלת את הטיפול המהיר והמקצועי ביותר. היכולת לתכנן מראש את תהליך ניהול התביעה, לחזות את הבעיות שעלולות לצוץ ולהגיב בהתאם, מסייעת לסוכנויות לעמוד ביעדי זמן ובסטנדרטים מקצועיים גבוהים.
המערכת שלנו מציעה יתרון משמעותי בכך שהיא משלבת בין ניהול תביעות לבין ניהול כללי של הסוכנות, כולל לידים, פוליסות ומשימות שוטפות. כך ניתן לראות את התמונה המלאה של הלקוח, מה שמאפשר לסוכן לנהל את התביעה בצורה שמתואמת עם יתר המידע על הלקוח, כמו פוליסות נוספות, היסטוריית השירות, והזדמנויות למכירה נוספת. בנוסף, המערכת תומכת בניהול משימות ותהליכי עבודה אוטומטיים לכל אורך התביעה, מייעלת את התקשורת בין הסוכנים, ומבטיחה שהכל יטופל במהירות וביעילות.
